Торговое финансирование
Что такое торговое финансирование?
Торговое финансирование (Trade Finance) – это финансирование экспортно-импортных операций клиентов с использованием различных инструментов и, как правило, с привлечением кредитных ресурсов на международных рынках капитала.
- Какие инструменты использует торговое финансирование?
-
документарный аккредитив;
-
банковская гарантия;
-
экспортное финансирование;
-
связанное финансирование импортных операций и предэкспортное финансирование.
Торговое финансирование
Краткосрочное
- Документарные аккредитивы
- Связанное финансирование импортных операций и предэкспортное финансирование
- Банковские гарантии в обеспечении обязательств
Среднее и долгосрочное
- Целевые кредиты с использованием страхового покрытия экспортных кредитных агентств
Потребители услуги, кто они?
Клиенты банка КИТ Финанс, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность.
| Клиенту-импортеру | Клиенту-экспортеру |
|---|---|
| Документарный аккредитив — один из основных инструментов торгового финансирования, представляет собой обязательство банка-эмитента, действующего от имени и за счет покупателя, заплатить бенефициару против предусмотренных в аккредитиве документов при условии соблюдения бенефициаром всех условий аккредитива. Аккредитив является наиболее надежной и удобной формой расчетов, так как позволяет минимизировать риск неплатежа за поставленный товар/оказанные услуги для экспортера, и неисполнения обязательств по поставке товаров/услуг для импортера. Экспортер может затребовать подтверждение аккредитива, которое представляет собой твердое обязательство подтверждающего банка, в дополнение к обязательству банка-эмитента, осуществить платеж против документов, представленных в полном соответствии с условиями аккредитива. |
|
| Банковская гарантия – это форма обеспечения договорных обязательств, при которой банк (гарант) дает по просьбе своего клиента (принципала) письменное обязательство уплатить третьей стороне (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями гарантии. Подробнее... |
|
| Связанное финансирование импортных операций — это кредитование клиентов за счет средств, привлеченных КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО) от зарубежных банков, в форме прямых межбанковских кредитов для целевого финансирования операций клиентов по заключенным ими импортным контрактам. Клиент обязан подтвердить банку целевое использование средств путем предоставления в банк копии контракта и документов, подтверждающих факт отгрузки товара по контракту. |
Предэкспортное финансирование — это целевое кредитование клиентов (сроком не более 1 года), которые осуществляют внешнеторговую деятельность, связанную с экспортом товаров и услуг из Российской Федерации. В рамках имеющихся кредитных линий от иностранных банков клиентам-экспортерам предлагается в качестве инструментов предэкспортного финансирования связанные кредиты и кредитные линии, для финансирования производства экспортной продукции и/или закупку материалов, комплектующих и т.д. для такого производства. Предэкспортное финансирование позволяет нашим клиентам завершить производственный цикл без отвлечения собственных оборотных средств и даже при их отсутствии. |
| Экспортное финансирование — это целевое кредитование клиентов (сроком от 3 до 7 лет) за счет привлечения ресурсов на международных финансовых рынках и с использованием страхового покрытия экспортных кредитных агентств. Данный вид финансирования нацелен, в основном, на реализацию крупных проектов с продолжительным сроком окупаемости. Экспортное кредитное агентство (сокр. ЭКА) — организация, основной целью которой является стимулирование и поддержка национального экспорта товаров и/или услуг |
|
Какая информация от клиента может потребоваться при обращении в банк за торговым финансированием?
1. Номер, дата, валюта и сумма контракта, а лучше копия (проект) контракта.
2. Сумма и срок требуемого финансирования.
3. Наименование и адрес бенефициара.
4. Наименование банка(ов), обслуживающих бенефициара.
5. Наименование товара и условия поставки.
6. Тип требуемого финансового инструмента (аккредитив/гарантия).
7. Срок действия требуемого финансового инструмента (конкретную дату или количество дней).
8. За чей счет будут оплачиваться расходы по требуемому финансовому инструменту.
Наличие вышеуказанной информации у клиента является желательным, но не обязательным условием начала работы над сделкой.
Если у вас появились вопросы, пожалуйста, обратитесь к вашему клиентскому менеджеру.
Документы
| Документ | Скачать |
|---|---|
| Выписка из Тарифов |
|
| Заявление на открытие аккредитива |
|
| Заявление на внесение изменений в аккредитив |
|
